今年年初，在眉山市中心城區(qū)的一間茶樓內(nèi)，李陽(化名)參加了一次收獲頗豐的培訓會，卻不曾想到竟成了傳銷組織的參與者。
培訓會上，一名男子慷慨激昂地給在場培訓人員講述著一套信用卡套現(xiàn)技能，“你只需用你額度的10%進行頻繁交易，就能將90%的現(xiàn)金握在手上不用歸還”。這一切，只需一個小小的刷卡器就能完成，不過必須繳納1700元門檻費成為會員，“這個費用并不高，你再介紹幾個其他人來使用就能把這筆錢掙回去，相當于是免費的”。
經(jīng)眉山市公安局經(jīng)偵支隊的調(diào)查，這其實是一種新型的傳銷犯罪組織。公關(guān)機關(guān)掌握了該組織的網(wǎng)絡(luò)會員登錄網(wǎng)址、公司名稱及公司官方網(wǎng)站信息。經(jīng)查，注冊該網(wǎng)站的會員賬號達到了21萬余個，會員層級達186層，金額131億元，涉及全國30個省市。這款刷卡器也引出了“個人POS機”存在的金融風險。
案件
銷售“個人POS機”
大肆宣傳套現(xiàn)功能
根據(jù)警方通報，該公司主要業(yè)務(wù)為POS機銷售，并組建了銷售團隊，建立起一個以推銷POS機為由的傳銷模式，對外發(fā)展會員。
辦案民警介紹，“銷售人員”宣稱，可以通過虛擬交易長期套現(xiàn)信用卡90%的額度現(xiàn)金不用歸還，只利用額度剩余的10%進行頻繁交易，不僅能逃避發(fā)卡行的監(jiān)督管理，而且還能快速提升信用卡的透支額度。
“銷售人員”還稱，只需繳納1700元購買POS機注冊成為公司會員，并發(fā)展下線形成金字塔式的層級關(guān)系，就能按薪酬獎勵制度獲取提成。李陽就是在這樣的培訓會中成為了會員。“當時因為做生意，主要是想要那個POS機，隨身攜帶，轉(zhuǎn)賬收錢也很方便，當然也很容易套現(xiàn)。”警方介紹，該傳銷組織會員分為普通會員和高級會員，高級會員又從低到高分為一星董事至七星董事，根據(jù)會員數(shù)量的多少每月可以獲得相應(yīng)的POS機手續(xù)費分潤。該傳銷組織以江蘇連云港籍人員為骨干，核心活動區(qū)域為山東、江蘇、新疆、遼寧、四川等地，通過POS機采取虛擬消費非法套現(xiàn)、以卡養(yǎng)卡、不斷提升信用卡額度等方法，通過網(wǎng)絡(luò)線上微信和線下會議進行培訓宣傳。僅一年時間，注冊會員賬號就達到了21萬余個，涉及POS機近20萬臺。
風險
個人POS機低價可買
但是存在金融風險
“銷售人員”口中的POS機其實是一個僅為煙盒一半大小的方形盒子，設(shè)置有刷卡和插卡槽，可通過機身上的二維碼下載一個手機APP，與手機配對綁定。綁定一張個人儲蓄卡，就可進行資金收支。
在采訪中，李陽向成都商報客戶端記者演示了該款“個人POS機”的信用卡套現(xiàn)流程。在配對成功后，李陽輸入了相應(yīng)的金額，按照提示將一張行用卡插入卡槽，輸入密碼、簽名確認后，刷卡成功，整個過程一分多鐘。銀行的刷卡信息卻顯示，李陽在上海的一家便利店購買了一件商品。警方介紹，每一次刷卡套現(xiàn)都會顯示在全國不同的地方消費，“根據(jù)嫌疑人的供述，系統(tǒng)內(nèi)有8000余家虛擬的商戶。”
事實上，正規(guī)POS機在購買時都要求必須是商戶，同時需提供工商和稅務(wù)手續(xù)，個人一般不允許辦理。然而該類“個人POS機”卻能輕易買到，開通注冊幾乎“零門檻”。
眉山市公安局具有十多年經(jīng)偵案件辦理經(jīng)驗的民警彭力介紹，“個人POS機”的易獲取，通過虛擬交易變現(xiàn)，極易讓資金脫離銀行監(jiān)管，存在很大的金融風險。彭力介紹，根據(jù)法律規(guī)定，信用卡套現(xiàn)數(shù)額達到100萬元以上將以非法經(jīng)營罪處罰，如果惡意透支不予歸還，將涉嫌信用卡詐騙罪。
